中粮资本2021年年度董事会经营评述
商品详情
发布时间:2022-05-16 10:13:40 来源:火狐直播官方网址 作者:火狐直播在线观看

  中粮资本是中粮集团旗下运营管理金融业务的专业化公司及投资平台,主要面向中粮集团粮油食品主业及广大金融领域客户。作为控股型公司,中粮资本子公司所处行业众多,涉及寿险、期货、信托、银行、产业投资、商业保理等各细分领域。对于其中重点行业的发展情况概述如下:

  2021年是我国构建新发展格局起步之年,保险行业全面落实国家战略部署,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,服务新发展格局,稳字当头,攻坚克难,业务结构不断优化,保险属性日益凸显,服务国计民生的能力不断增强,防范化解风险的能力逐步提升,改革开放进一步深化,高质量发展取得了稳中有进的成绩,实现了“十四五”的良好开局。“十四五”期间,保险行业始终坚持以服务国家大局为己任,坚定不移回归保障本源,加快转型发展步伐,提升服务实体经济质效,持续深化改革创新,推动保险业高质量发展迈上新台阶。

  1.坚持走高质量发展道路:保持战略定力,坚持“保险姓保”,顺应数字化转型趋势,积极推动保险公司转型,着力构建结构合理、功能完备、保障全面、竞争有序的保险供给体系,实现保险竞争主体差异化发展,提升发展质量。

  2.提升服务社会民生能力:发挥保险主业优势,积极服务健康中国建设、积极应对人口老龄化国家战略,主动参与多层次社会保障体系建设。2021年保险行业继续规范和推出系列促进养老保险机构发展的政策,支持养老保险机构建设,鼓励保险主体参与养老金融改革,专属商业养老保险试点区域扩大到全国范围,养老理财产品试点扩大到“十地十机构”。2022年保险行业即将启动养老储蓄试点,抓紧筹备面向中低收入人群的商业养老金业务,切实促进共同富裕。

  3.强化风险管控能力:加快转型升级,迎接偿二代等新规则政策落地,强化资产负债管理,坚持稳健审慎经营,完善全面风险管理体系,健全风险管理机制,持续提升风险管理能力,增强保险风险管控和合规经营内生动力,切实保护保险消费者的权益。

  2022年,寿险行业市场亦存在着巨大机遇,转型虽在短期内具有阵痛效应,但长期势必将成为寿险行业提质增效、寿险公司优胜劣汰的契机,尤其对于合资保险公司,通常因中外股东在业务价值、股东回报、风险控制等方面的高标准和严要求,经营与管理、产品和投资更趋于稳健。

  2021年,受全球大宗商品供需错配及美元流动性宽松双重影响,大宗商品价格飙涨,我国期货市场交投活跃。中国期货市场客户权益规模首破万亿,期货行业净利润首破百亿,市场资金量和成交持仓量均创历史新高。在新法规、新品种、新交易所、新期货公司的综合作用下,整个期货行业发展稳中向好:

  1.新法规:2021年,酝酿中的《期货与衍生品法》立法进程进一步加快,国家重视并支持期货公司在服务实体经济、对冲大宗商品价格波动风险上的积极作用;

  2.新品种:国内期货市场新增生猪期货、花生期货、原油期权、棕榈油期权,品种数量扩充至94个,品种供给进一步丰富,国际化接轨进一步加速;

  4.新期货公司:继2020年新增首家外资期货公司后,2021年,期货市场迎来第150家期货公司,期货市场开放再迈一步。2022年,期货行业预期《期货与衍生品法》将落地,期货监管环境逐步从“强监管”向“监管+发展”转变,政府希冀期货公司能扮演好大宗商品价格“稳定器”的作用,尤其对于拥有产业背景的期货公司,发挥其专业的投研优势和可靠的交割能力,助力相关领域的实体经济发展。

  2021年,资管新规过渡期迎来最后一年,信托行业严监管环境不变,“两压一降”工作要求持续。但经过四年艰苦的业

  务调整和转型探索,信托行业也正在迎来新旧发展动能转换的关键时间窗口,未来发展的迷雾逐渐驱散,新发展格局方向已经日益明晰:

  1.信托资产规模止跌回升:截至2021年四季度末,全行业信托资产规模余额20.55万亿元,比2020年末同比增长0.29%,环比增长0.52%。增幅虽然不大,却是信托行业自2018年步入下行期以来的首年度止跌回升。

  2.业务结构持续优化:非标投资业务明显减少,主动管理型业务、标准化投资业务快速发展,证券市场成为资金信托投向的第二大领域。管理财产信托快速增长,到2021年底无论是规模还是占比在三大信托来源中首次超过了单一资金信托而位居第二,成为本轮调整以来稳定信托业发展的新生力量;

  3.积极探索创新业务:各家信托公司着力回归信托本源,发力资产管理、财富管理业务,开展绿色信托、慈善信托等实践。一部分信托公司业务转型进展顺利,已在经营业绩中有所体现,另一部分信托公司业务转型较慢,在未来的市场竞争中或将持续面临被动局面。

  2022年,信托行业仍将面临着外部较严的监管压力,但这也正是信托行业加速转型财富管理和资产管理的关键催化剂,相关细分创新领域的机会青睐68家信托公司之中的先行者,尤其对于那些历史包袱较轻,转型布局较早且执行坚决的信托公司。

  中粮资本在2019年完成资产重组,主营业务由钢铁业务变更为金融业务后,经营质量和效益连续三年稳步提升。2021年,中粮资本稳中求进、攻坚克难,公司主要经营指标均超同期、超历史、超预算完成,其中:公司营业总收入达到197.07亿元,同比增长45%,归属于上市公司股东的净利润达到13.72亿元,同比增长30%。

  2021年,中粮资本确定“十四五”规划目标,立足中粮产业,打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定蓝图目标:中英人寿提出2025年蓝图规划“3的n次方目标”,五年再造一个“新中英”,资产登上千亿平台;中粮期货提出2025年力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司,列于期货行业龙头;中粮信托提出2025年力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台,综合排名进入行业前二十。

  报告期内,中英人寿作为对公司收入利润贡献最多的控股子公司,在复杂严峻的外部环境下,业绩实现逆势增长,新业务价值(VNB)和新单年缴化保费(APE)增速均优于行业平均水平,自身价值能力进一步提升,发展韧性进一步彰显。2021年,中英人寿实现原保险保费收入107.52亿元,同比增长9%;新单年缴化保费(APE)为25.62亿元,同比增长13%;全年实现净利润9.61亿元,同比增长17%。截至2021年末,中英人寿总资产规模稳步提升至610.10亿元,同比增长22%,净资产收益率(ROE)达到13.20%,同比提升0.42个百分点;保险公司内含价值达到149.63亿元,同比增长16%,全年实现新业务价值4.77亿元,同比大幅增长85%。此外,中英人寿综合偿付能力充足率达276.77%,核心偿付能力充足率达234.98%。截至2021年四季度在中国银保监会最新下发的风险综合评级结果中,中英人寿连续二十二次被评为“A类”(最高)保险公司。

  1.在渠道端,中英人寿聚焦资源打造大个险核心,将原有的经代与银保渠道整合为中介业务事业部,将电销与网销渠道整合为数字营销事业部,融合各渠道优势资源,进一步健全了立体化的营销模式,提升了代理人活动率和留存率,带动了新业务的增长。

  2.在产品端,中英人寿坚持从客户真实需求出发,不断开展价值产品攻关,加速重点产品迭代,增强产品和服务的竞争力。以“中英人寿安享一生重大疾病保险”、“中英人寿华英守护1号重大疾病保险”等为代表的符合新重疾定义的新产品得到了市场好评。

  3.在投研端,中英人寿夯实投资能力,优化仓位和组合管理,增配长久期利率债,有效拉长资产久期,严控信用风险。中英人寿投资业绩在行业内名列前茅,荣获2021年保险业投资金牛奖,并已连续第四年荣获金牌保险投资团队方舟奖。4.在人才端,中英人寿狠抓人才梯队建设和专业能力建设,2021年共组织55场人才盘点会,盘点中/基层管理人员454人,42名优秀人才进入关键岗位人才库。同时中英人寿重视选拔高潜和年轻后备人才,重启英杰和弘才专项培养计划,加快人才储备和梯队建设,连续三年关键岗位内部晋升率保持在40%以上。

  报告期内,中粮期货作为国内产业系期货公司的龙头企业,聚合联动中粮集团产业链资源,助力实体经济化解大宗商品价格波动风险,锚定“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”战略目标,在2021年再创历史最佳业绩。2021年,中粮期货实现净利润2.81亿元,同比增长35%;保证金规模全年峰值为246亿元,较2020年全年峰值增长68亿元;ROE达到8.85%,同比提升1.84个百分点。在中国期货业协会发布的分类评级中,中粮期货连续八年被评为“AA级”(最高)期货公司。此外,中粮期货在2021年还荣获《期货日报》和《证券时报》联合评选的“中国最佳期货公司”“中国期货公司金牌管理团队”“金牌期货研究院”“最佳商品期货产业服务奖”等殊荣,行业影响力持续提升。

  1.在经纪业务方面,中粮期货在2021年内以生猪、花生等期货品种上市为契机强化产业客户服务,以国债期货为切入点拓展金融客户数量,金融客户权益规模同比增长107%,经纪业务客户结构进一步优化,客户成交额与客户权益规模均再创历史新高。

  2.在风险管理业务方面,中粮期货以北京祈德丰为基差贸易、场外衍生品业务的实施载体,以中粮祈德丰为做市业务的实施载体,助力产业链上企业畅通供需渠道,在依法合规前提下不断加快创新步伐,是公司2021年营业总收入快速增长的主要驱动因素。

  3.在资产管理业务方面,中粮期货坚持投研一体化建设,借助在大宗农产品等领域三十余年的研究积淀,打造以主动管理和私募中介为核心的资管平台,设计符合投资者不同风险偏好的资管产品,并提供专业一流的投研服务。

  报告期内,中粮信托作为行业内转型最坚决、进步最快速的信托公司之一,在2021年资管新规过渡期的最后一年,坚守服务实体经济定位,积极推进体制改革和业务转型,标品类信托业务实现突破,财富团队销售能力逐步提升,信托业务收入创历史新高。2021年,中粮信托实现信托业务收入达到9.64亿元,同比增长21%;全年实现净利润5.57亿元,同比增长68%;ROE达到9.41%,同比提升2.3个百分点。

  1.在业务转型方面,中粮信托继续推动非标转标,开展固收城投债业务:在资产端,合作优质政府平台,推进基础设施业务标准化;在资金端,开拓银行代销渠道,加大重点产品营销。同时,中粮信托做强权益板块投资,改革成立证券投资部,结合市场变化调整投资策略,设计丰泽、丰硕、丰沐、丰衍、安托付5个系列产品,不断丰富产品线。此外,中粮信托践行回归信托本源,厚德家族办公室持续发力,设立规模近4亿元的不动产家族信托,落地单一保费过亿元,多单保单合计保费1.6亿元的保险金信托,初步形成了家族、家庭、慈善信托的服务信托产品体系。

  2.在财务管理方面,中粮信托财富中心系统建设再上一个台阶,“中粮信托财富APP”AI智能双录实现在售产品100%线上预约,线%以上,在疫情之下助力中粮信托财富中心2021年直销规模、人均销售规模、高净值客户数量均较同期实现同比大幅增长。

  3.在产业金融方面,中粮信托紧密依托中粮集团产业背景,积极践行国家乡村振兴战略,在产业链上游重点推进土地流转和种植贷项目,与中粮金科、资本保理合作搭建数字化农业平台,切实服务农业实体经济。

  报告期内,中粮资本在推动前述寿险、期货、信托三大核心业务稳步增长的同时,坚持以创新驱动发展,持续谋划开辟业绩增长的“第二曲线.在基金投资方面,以资本投资管理、农业产业基金、中粮基金(天津)三家为基金业务载体,持续关注中国食品行业产业升级和消费升级过程中的长期投资机遇,提升品牌认知能力、资源整合能力及投资策略能力。在2021年内,与华润资本、南京市政府达成合作意向,已成立首期注册资本为10亿元的南京良润股权投资合伙企业(有限合伙)。

  2.在产业金融方面,以中粮金科、资本保理二家为农金业务载体,通过自主研发,先后上线粮信、云飞票、升悦、农粮等四大产业金融服务平台。粮信平台旨在基于中粮集团核心企业信用,通过开立无条件电子付款承诺“粮信”,为上游供应商提供反向保理融资服务;云飞票平台旨在打造全新票据体系,为产业链供应链上下游企业客户提供发票数字化服务;升悦平台旨在基于真实贸易场景,以数据增信和第三方担保等方式为下游经销商提供正向保理融资和助贷服务;农粮平台旨在通过整合物流、物联网传感器、货物、贸易等四类数据,实现电子仓单全生命周期管理。截至2021年底,粮信平台累计交易量65.31亿元,升悦平台累计交易量3.53亿元。

  3.在跨境金融方面,以资本(香港)、中粮基金(海南)二家为境外业务载体,立足大湾区,结合海南自由贸易港建设契机,充分利用香港、广东、海南两岸三地政策优势及区位优势,打造跨境一体化资管平台。目前,中粮基金(海南)已获批QDLP/QFLP资质,具备了下一步实施跨境投融资的可能。

  中粮资本秉承“十四五”规划中提出的“赋能产业、服务民生”使命,以中粮集团农粮食品产业链为依托,致力于锻铸农业金融领域最具市场竞争力的“活力组织、金融铁军”,公司上下笃行“履职尽责、担当作为”的精神状态,在全力深耕现有金融牌照业务的同时,积极布局新的金融业态,促进公司高质量发展。报告期内,公司核心竞争力主要体现在以下方面:

  作为以产业金融为特色的控股平台,公司依托中粮集团丰富的农粮食品产业背景,以产融协同为重要支点,通过金融服务全方位支持中粮集团产业链发展,积累了丰富的“以融促产”服务经验。公司具备沿产业链打造商业模式并提供产业金融服务的能力,在一定范围内有效解决了上游供应商、下游经销商“信用画像难、融资成本贵”等难题。

  公司构建了以“寿险+期货+信托”为主力的金融业务牌照,以“产业基金+金融科技+境外业务”为有益补充的综合金融服务体系,并通过发挥公司业务协同中心的引领与纽带作用,逐步形成“保障管理+财富管理+风险管理”的跨牌照协作模式,公司各业务牌照在服务范围与能力上相互补益,并在合规前提下发掘客户资源,实现信息共享和业务联动,对外持续提供综合金融服务方案,逐渐形成了中粮资本的金融品牌。

  作为以高市场化程度而著称的中粮集团旗下上市公司,公司秉承“专业、高效、阳光、价值”的核心价值观,建立了市场化的选人用人、激励约束和考核评价机制,实施以业绩、能力为核心的MD管理体系,推行“能上能下、能多能少、能高能低、能进能出”的用人导向。公司通过强化契约、建设梯队、优化组织、落实奖惩、文化引领等多种措施,激励员工担当作为,形成了“能者上、平者下、优者奖、劣者汰”的良性市场化竞争格局。

  公司不断完善董事会领导下的业务管控和风险防控体系,并全面覆盖子公司的各细分业务领域。公司形成了以“三道防线”为核心的风险防控机制,通过搭建风控信息工作平台,实现了对子公司关键风险指标的实时监控、深入分析和有效评估。此外,公司借助风控信息化手段延伸管理半径,有效提升管控效率,有助于实现兼顾经营稳健性和成长性的可持续发展。

  公司组织各子公司召开2021年度核心竞争力专题研讨会,根据市场环境与自身实际,总结反思“十三五”期间各子公司核心竞争力建设工作,制定“十四五”期间的具体核心竞争力建设目标并跟进督导与考核:

  1.中英人寿:(1)推进个险核心渠道建设,打造专业代理团队,构建立体化营销渠道布局;(2)打造康养金融生态布局;(3)打造高效的投资能力,布局财富管理业务;(4)以客户为中心,打造“保障+服务”产品体系。

  2.中粮期货:(1)稳定基础性业务,强化经纪业务能力;(2)提升风险管理业务能力,发展成为衍生品综合风险管理服务专家;(3)提升财富管理业务能力,为中粮期货基础业务提供稳定支撑。

  3.中粮信托:(1)提升主动管理能力,持续推动标准化产品业务;(2)打造财富管理能力,为客户提供一站式财富管理解决方案;(3)强化产业金融服务能力,实现金融赋能产业。

  “十四五”期间,中粮资本将以“好产业、好金融”为宗旨,以“赋能产业、服务民生”为使命;以“内涵增长、价值创造;守正创新,行稳致远”为发展理念,以“立足中粮业务,成为服务民生为特色的综合金融平台”为愿景,深耕现有业务,实现现有业务转型升级,积极布局新业态,寻找新的增长点,实现公司高质量发展。

  中粮资本强化战略引领,锚定蓝图目标,各业务顺应行业发展趋势,持续打造核心竞争力,提升行业地位,进入高质量、可持续的新发展阶段。在“十四五”期间,中粮资本将实现主要财务目标翻一番。中粮资本不仅要创造经济效益,更要以融助产,打造产融一体的差异化竞争优势。

  (1)寿险业务方面:中英人寿将用五年时间再造一个“新中英”,2025年资产登上千亿平台,为客户的美好生活提供专业保障。中英人寿将全力推进个险核心渠道建设,打造专业化代理人团队,构建立体化营销渠道布局;探索康养金融生态布局,拓展“保险+康养”服务版图,探索公司发展的第二曲线;打造高效的投资能力,布局财富管理业务,为高净值客户提供全方位的风险保障和财富管理综合解决方案;以客户为中心,紧密围绕客户全生命周期的保障及相关服务需求,建立彰显中英价值观的“保障+服务”的整合型产品体系。

  (2)期货业务方面:中粮期货将构建以经纪业务为“一体”,风险管理业务和财富管理业务为“两翼”的业务发展布局,力争在2025年成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司。经纪业务方面,以产业客户为基础,加快推进机构、个人客户开发,强调客户深耕与区域深耕,夯实经纪业务基础。风险管理业务方面,以期现业务和场外衍生品业务两大主营业务为双轮驱动,相互配合、持续发力,发展成为衍生品综合风险管理服务专家。资产管理业务方面,着力提升盈利能力,步入良性循环周期,为公司基础业务发展提供稳定支撑。

  (3)信托业务方面:中粮信托将力争2025年成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。中粮信托将持续提升主动管理能力,加速向标准化产品和业务的转型。重点打造财富管理能力,依托财富管理中心、家族办公室的建设,为客户提供一站式财富管理解决方案,成为公司新的利润增长点。同时,建设产业金融业务能力,依托集团在农业领域的优势地位,聚焦集团各专业化子公司在所属行业上下游的产业扩张需求,实现金融赋能产业。

  在推动核心业务稳步成长的同时,中粮资本坚持以创新驱动发展,积极探索康养金融、产业金融业务领域布局,同时大力推进数字化能力建设,以数字化推动产业升级,助推中粮资本实现新旧动能转换的高质量发展。

  (1)加速推进康养金融布局:中粮资本响应国家养老政策号召,积极参与第三支柱体系建设,以保险业务为基础,加速推进“金融产品+康养服务”业务布局。一方面,进行产品创新,创新发展多层次、有针对性的养老保险、养老信托、基金等金融产品,向客户提供收益稳定、长期性养老资金供给,实现储蓄替代资产增值。另一方面,进行康养服务布局,中粮资本将以保险、信托为基础,协同中粮营养研究院、中粮地产、中粮集团其他专业化公司,有效整合并利用中粮集团食品、营养产业链资源禀赋,打造专业化、特色化、人文化中粮资本康养生态圈,更好的满足客户多样化的健康管理和养老需求。康养金融布局将建立中粮资本在“金融+康养”领域的独特优势,实现康养服务与主业协同发展,成为中国家庭美好养老生活的同行人。

  (2)积极探索产业金融业务:中粮资本产业金融业务立足集团主业,以“金融科技+产业金融产品”的手段为集团提供产业金融赋能,以产促融,以融助产,助推产业高质量发展。产业金融业务解决产业链上下游融资难和融资贵问题,助推核心企业市场份额提高,提升盈利能力。同时,作为集团投资先锋队和产业发展孵化器,中粮资本产业金融业务协助集团进行产业整合与布局,提升产业协同布局能力,运用科技和市场化手段,促进集团业务关联的核心科技攻关和应用。中粮资本将推进产业金融业务成长为风险可控、稳定可持续的基础品牌,向集团内部及外部企业输出产业金融商业模式及系统服务平台,有效服务实体经济的发展。

  (3)加速推进数字化建设:中粮资本的数字化建设将以客户为中心,以数字化为发展战略,链接产业链,以“13716”建设为战略蓝图,推动客户服务能力、融融协同能力和产业服务能力的提升。一是提升客户服务能力。通过打造“客户为中心、服务为导向”的一站式数字化综合金融服务平台,满足2B、2C各类客户的金融需求,实现中粮资本一个客户、一个账户、多种产品以及一站式服务体验。二是锻造融融协同能力。以区块链和AI等金融科技技术,聚合各类金融机构,贯通中粮资本各业务板块资产端和资金端业务,打造数字化业务协同平台,实现“融资借贷”到“投资理财”全过程无缝化、自动化、智能化的融融协同服务能力。三是打造产业服务能力。以中粮农粮食品业务为场景,构建数字化产业金融服务平台,打造产业金融服务能力,同时以自身能力和资源为基础,联合其他金融机构和科技机构,形成“金融+科技+产业”农业数字化金融生态圈。

  公司在上一年年度报告中披露的2021年经营计划均已阶段性实施完成,2022年公司将继续发挥控股型平台公司的引领作用,全力支持服务各控股子公司业务发展:

  中粮资本本部层面2022年的工作思路主要为两个方面:一是搭建生态平台,提升价值创造,中粮资本将在本部逐步设立“四大中心”,即数字化中心、业务协同中心、投资中心、财富管理中心,在依法合规前提下,实现各控股子公司的优势互补,减少资源重复投入;二是职能管理与运营管理并重,明确“五项职能与条线”,即“战略与执行、合规与风控、人才与机制、财务与运营、监督与审计”,以转型促发展,不断夯实提升管理能力,优化资源配置,严格控制各类风险。

  (1)寿险业务方面:中英人寿将继续以“高质量增长+专业经营”代替规模增长,创造价值和利润,主要从“开源、节流、调结构”三个方面进行变革。在“开源”方面,中英人寿将进一步明晰渠道定位,聚焦个险;以资产负债匹配为基础,以获取长期稳定收益率为目标,持续深化投资能力建设;稳步推进康养项目布局,扩展保险生态圈。在“节流”方面,中英人寿将进一步压降固定成本,提升销售前线资源的投放力度;加强前中后台队伍建设,强化效能管理导向。在“调结构”方面,建设以客户分层为基础的产品体系和健康服务体系;科技赋能搭建系统平台,提升数字化水平;强化消保管理,提升客户体验。

  (2)期货业务方面:中粮期货将继续锚定“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”的发展目标,向行业前列不断迈进,将继续从“一体两翼”业务格局钻研发展。在“一体”经纪业务方面,适时抓住新交易所、新品种、新业务的发展机遇,充分发挥经纪业务对中粮期货业绩压舱石的作用,稳步优化客户结构。在“左翼”风险管理业务方面,提升数字化水平建设,加强与集团内部产业的协同,稳步拓展场外衍生品业务。在“右翼”财富管理业务方面,不断丰富资管产品体系,实现对客户全链条的综合服务,增强客户粘性,反哺其他业务。

  (3)信托业务方面:中粮信托将继续加速业务转型,严控新增风险,主要从“权益+固收、服务信托、财富管理、产业金融”四个方面推进转型。在“权益+固收”方面:完善并丰富权益类产品线,调整中粮信托自有资金配置策略和结构,同时继续推进固收城投债业务模式的开展。在“服务信托”方面,顺应监管要求与信托行业的发展趋势,回归信托本源,着力布局家族信托、保险金信托、家庭信托与养老信托。在“财富管理”方面,优化组织架构,完善区划布局,提升直销能力。在“产业金融”方面,整合产业资源、把控项目风险,助力乡村振兴。

  (1)坚持党建引领发展:首先,坚持从严治党,坚持思想文化引领,提高政治站位,加强团队凝聚力,加强中粮资本基层党组织建设,将党的领导融入公司治理,把方向、管大局、保落实。发挥党支部战斗堡垒、党员先锋模范作用,以党组织为主体,推动公司的改革、创新、发展。其次,深刻把握落实防范化解金融风险、加强金融反腐的要求,精准执纪、强化监督、加强教育,持续推进党风廉政建设工作高质量发展。

  (2)完善风险防范体系:中粮资本风险管控工作将紧紧围绕“十四五”战略规划方向,立足管控金融业务风险、服务战略转型发展、支持金融业务创新三大能力提升方向,完善风控体系建设。首先,搭建CIS全面风险管理体系架构,建立完善集中授权、分层级分类别管理、全面覆盖的风险管理框架。其次,完善CSI体系七要素建设,从风险战略与偏好、风险治理架构、风险制度体系、风险管理流程、风险管理系统工具、风险管理考核体系、风险管理文化等七方面,完善CIS全面风险管理体系内容。再次,建成符合金融控股平台发展需要的标准化、集中化、智能化的全面风险管理体系,积累内外部数据和信息,通过机器学习、大数据分析等手段建立风控模型,提升风险预警能力,实现智能化风控体系。

  (3)持续深化市场化机制改革:中粮资本坚定推进“能力建设、机制保障、文化引领”三大工作主题,不断强化市场化机制。在选人用人方面,从五个方面进行改革:1)强化契约。持续推进经理人任期制,结合“十四五”规划制订任期目标。2)完善梯队。建立职业经理人制度,加速高端人才引进,加强后备梯队培养。3)优化架构。调整本部组织架构,升级“大脑”,提升战略、投资、数字化建设专业能力。4)激励约束。激励约束政策对标市场水平;贯彻落实“能上能下,能高能低,能多能少,能进能出”十六字方针,打造“活力组织,金融铁军”。5)文化引领。打造学习型组织,升级评优表彰,打造“专业、高效、阳光、价值”的企业文化。中粮资本将全面强化市场化经营管理机制,持续推动公司可持续发展。

  作为以寿险、期货、信托为主营业务的上市公司,公司各类经营活动均存在一定的金融风险,其中:中英人寿经营活动面临的风险主要包括保险风险、市场风险、投资风险、声誉风险、合规风险等;中粮信托经营活动面临的风险主要包括交易对手方信用风险、市场风险、投资风险、政策风险、合规风险等;中粮期货经营活动面临的风险主要包括客户信用风险、市场风险、信息技术风险、合规风险、境外经营风险、仓储物流风险等。

  应对措施:公司及控股子公司将始终坚持“合规优先、风控优先、稳健发展”的经营理念,通过建立完善的全面风险管理体系,及以“三道防线”为核心的风险管理机制,不断优化各业务环节的风控制度与流程,提升风险管理能力。同时,公司将加强对存在风险隐患业务的管控力度,不断提高对风险的识别、评估、缓释和处置能力。

  保险、期货、信托等金融机构的业务开展受到监管法规及相关政策影响,如公司无法根据法规政策的变化及时调整经营策略和业务模式,将可能使公司业务发展受到不利影响。

  应对措施:针对潜在的政策风险,公司及控股子公司将着力完善政策研究体系,加强对重大政策的预判和研究,并及时调整经营策略和业务模式,在坚持产业金融服务实体经济的定位下,积极防范化解政策风险。

  公司及控股子公司虽已按照相关法律法规的要求建立了完善的合规管理制度和组织体系,但各经营主体仍存在违反相关法律法规的可能性。如果各经营主体未能遵守相关法律法规、监管规定或业务规则,将承受相应的法律后果,进而可能对公司的经营造成不利影响。

  应对措施:公司及控股子公司将严格按照国家法律法规及公司各项规章开展业务,不断健全合规管理制度、完善合规组织架构、明确合规管理责任、推动合规文化建设,从而构建有效的合规管理体系,主动防范和妥善化解合规风险。

  当前,国内外宏观经济形势日益复杂多变,特别是全球新冠疫情对各国经济产生了较大不利影响。尽管国内疫情得到有效防控,且生产生活秩序恢复较快,但全球宏观经济形势仍不容乐观。如果国内资本市场受宏观经济影响出现大幅波动,将有可能使公司经营业绩受到不利影响。

  应对措施:公司及控股子公司将不断优化投资环节的风控制度和流程,努力把潜在市场波动损失控制在可承受范围内。同时,公司将密切关注并深入研究宏观经济变化,不断优化市场波动风险管理策略,科学设置并及时调整防控指标,强化对市场波动风险的监测预警和主动应对能力。

  目前,公司及控股子公司已经建立起日常流动性管理机制,对公司日常流动性管理及整体资产负债结构进行合理控制。如果由于资本市场剧烈波动或突发性事件导致控股子公司的风险控制指标出现不利变化,且无法及时调整资本结构补足资本,则可能导致其业务开展受到限制,从而对公司整体财务状况造成不利影响。

  应对措施:公司及控股子公司将通过实施稳健审慎的流动性管理策略,优化资产负债结构,提升资金管理水平,同时密切关注流动性影响因素,增强流动性管理的预判性,持续提升流动性风险防控能力。

  人工智能、生物识别、大数据、区块链等前沿技术正在不断重塑金融各行业的经营业态,创新的业务模式、营销模式和服务模式层出不穷。公司作为以金融为主业的上市公司,面临如何善用科技手段赋能传统金融业务的考验。此外,虽然国内金融机构纷纷加大对金融科技领域的投入力度,但一些创新业务也存在着盈利模式不清晰、复制推广难度大等问题,其发展也将持续受到市场检验和时间考验。

  应对措施:公司将依托中粮集团雄厚的粮油食品产业背景,不断探索可落地、可推广的金融科技业务盈利模式,同时,通过市场化机制广泛吸纳优秀人才,不断提升公司的金融科技业务水平。

  公司股价波动不仅取决于公司的经营业绩和发展前景,还受到宏观经济环境变化、行业的景气度变化、市场阶段性风格偏好和投资者心理变化等多方面因素影响。公司提醒投资者注意股市风险,谨慎投资。

  26年来首次大修,新版职业教育法今起施行,万亿级市场将诞生!相关概念股大涨,养老金刚刚新进这只股,节后32股面临解禁

  赚麻了!九安医疗一季度净利暴增375倍!这些公司业绩也大增,“手套茅”却大降超90%

  终于定了!刚刚,上海通报重磅消息,信息量很大!警方最新出手!又一地紧急静态管理,俄罗斯一州边检站遭炮击,“基辅幽灵”被证实已死亡

  《求是》杂志发表习总书记重要文章《加快建设科技强国,实现高水平科技自立自强》

  迄今为止,共92家主力机构,持仓量总计9.81亿股,占流通A股82.01%

  近期的平均成本为7.13元,股价在成本上方运行。空头行情中,目前反弹趋势有所减缓,投资者可适当关注。该股资金方面呈流出状态,投资者请谨慎投资。该公司运营状况尚可,暂时未获得多数机构的显著认同,后续可继续关注。

  限售解禁:解禁11.07亿股(预计值),占总股本比例48.06%,股份类型:定向增发机构配售股份。(本次数据根据公告推理而来,实际情况以上市公司公告为准)

  股东人数变化:一季报显示,公司股东人数比上期(2021-12-31)增长895户,幅度3.84%

  中粮资本是中粮集团旗下运营管理金融业务的专业化公司及投资平台,主要面向中粮集团粮油食品主业及广大金融领域客户。作为控股型公司,中粮资本子公司所处行业众多,涉及寿险、期货、信托、银行、产业投资、商业保理等各细分领域。对于其中重点行业的发展情况概述如下:

  2021年是我国构建新发展格局起步之年,保险行业全面落实国家战略部署,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,服务新发展格局,稳字当头,攻坚克难,业务结构不断优化,保险属性日益凸显,服务国计民生的能力不断增强,防范化解风险的能力逐步提升,改革开放进一步深化,高质量发展取得了稳中有进的成绩,实现了“十四五”的良好开局。“十四五”期间,保险行业始终坚持以服务国家大局为己任,坚定不移回归保障本源,加快转型发展步伐,提升服务实体经济质效,持续深化改革创新,推动保险业高质量发展迈上新台阶。

  1.坚持走高质量发展道路:保持战略定力,坚持“保险姓保”,顺应数字化转型趋势,积极推动保险公司转型,着力构建结构合理、功能完备、保障全面、竞争有序的保险供给体系,实现保险竞争主体差异化发展,提升发展质量。

  2.提升服务社会民生能力:发挥保险主业优势,积极服务健康中国建设、积极应对人口老龄化国家战略,主动参与多层次社会保障体系建设。2021年保险行业继续规范和推出系列促进养老保险机构发展的政策,支持养老保险机构建设,鼓励保险主体参与养老金融改革,专属商业养老保险试点区域扩大到全国范围,养老理财产品试点扩大到“十地十机构”。2022年保险行业即将启动养老储蓄试点,抓紧筹备面向中低收入人群的商业养老金业务,切实促进共同富裕。

  3.强化风险管控能力:加快转型升级,迎接偿二代等新规则政策落地,强化资产负债管理,坚持稳健审慎经营,完善全面风险管理体系,健全风险管理机制,持续提升风险管理能力,增强保险风险管控和合规经营内生动力,切实保护保险消费者的权益。

  2022年,寿险行业市场亦存在着巨大机遇,转型虽在短期内具有阵痛效应,但长期势必将成为寿险行业提质增效、寿险公司优胜劣汰的契机,尤其对于合资保险公司,通常因中外股东在业务价值、股东回报、风险控制等方面的高标准和严要求,经营与管理、产品和投资更趋于稳健。

  2021年,受全球大宗商品供需错配及美元流动性宽松双重影响,大宗商品价格飙涨,我国期货市场交投活跃。中国期货市场客户权益规模首破万亿,期货行业净利润首破百亿,市场资金量和成交持仓量均创历史新高。在新法规、新品种、新交易所、新期货公司的综合作用下,整个期货行业发展稳中向好:

  1.新法规:2021年,酝酿中的《期货与衍生品法》立法进程进一步加快,国家重视并支持期货公司在服务实体经济、对冲大宗商品价格波动风险上的积极作用;

  2.新品种:国内期货市场新增生猪期货、花生期货、原油期权、棕榈油期权,品种数量扩充至94个,品种供给进一步丰富,国际化接轨进一步加速;

  4.新期货公司:继2020年新增首家外资期货公司后,2021年,期货市场迎来第150家期货公司,期货市场开放再迈一步。2022年,期货行业预期《期货与衍生品法》将落地,期货监管环境逐步从“强监管”向“监管+发展”转变,政府希冀期货公司能扮演好大宗商品价格“稳定器”的作用,尤其对于拥有产业背景的期货公司,发挥其专业的投研优势和可靠的交割能力,助力相关领域的实体经济发展。

  2021年,资管新规过渡期迎来最后一年,信托行业严监管环境不变,“两压一降”工作要求持续。但经过四年艰苦的业

  务调整和转型探索,信托行业也正在迎来新旧发展动能转换的关键时间窗口,未来发展的迷雾逐渐驱散,新发展格局方向已经日益明晰:

  1.信托资产规模止跌回升:截至2021年四季度末,全行业信托资产规模余额20.55万亿元,比2020年末同比增长0.29%,环比增长0.52%。增幅虽然不大,却是信托行业自2018年步入下行期以来的首年度止跌回升。

  2.业务结构持续优化:非标投资业务明显减少,主动管理型业务、标准化投资业务快速发展,证券市场成为资金信托投向的第二大领域。管理财产信托快速增长,到2021年底无论是规模还是占比在三大信托来源中首次超过了单一资金信托而位居第二,成为本轮调整以来稳定信托业发展的新生力量;

  3.积极探索创新业务:各家信托公司着力回归信托本源,发力资产管理、财富管理业务,开展绿色信托、慈善信托等实践。一部分信托公司业务转型进展顺利,已在经营业绩中有所体现,另一部分信托公司业务转型较慢,在未来的市场竞争中或将持续面临被动局面。

  2022年,信托行业仍将面临着外部较严的监管压力,但这也正是信托行业加速转型财富管理和资产管理的关键催化剂,相关细分创新领域的机会青睐68家信托公司之中的先行者,尤其对于那些历史包袱较轻,转型布局较早且执行坚决的信托公司。

  中粮资本在2019年完成资产重组,主营业务由钢铁业务变更为金融业务后,经营质量和效益连续三年稳步提升。2021年,中粮资本稳中求进、攻坚克难,公司主要经营指标均超同期、超历史、超预算完成,其中:公司营业总收入达到197.07亿元,同比增长45%,归属于上市公司股东的净利润达到13.72亿元,同比增长30%。

  2021年,中粮资本确定“十四五”规划目标,立足中粮产业,打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定蓝图目标:中英人寿提出2025年蓝图规划“3的n次方目标”,五年再造一个“新中英”,资产登上千亿平台;中粮期货提出2025年力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司,列于期货行业龙头;中粮信托提出2025年力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台,综合排名进入行业前二十。

  报告期内,中英人寿作为对公司收入利润贡献最多的控股子公司,在复杂严峻的外部环境下,业绩实现逆势增长,新业务价值(VNB)和新单年缴化保费(APE)增速均优于行业平均水平,自身价值能力进一步提升,发展韧性进一步彰显。2021年,中英人寿实现原保险保费收入107.52亿元,同比增长9%;新单年缴化保费(APE)为25.62亿元,同比增长13%;全年实现净利润9.61亿元,同比增长17%。截至2021年末,中英人寿总资产规模稳步提升至610.10亿元,同比增长22%,净资产收益率(ROE)达到13.20%,同比提升0.42个百分点;保险公司内含价值达到149.63亿元,同比增长16%,全年实现新业务价值4.77亿元,同比大幅增长85%。此外,中英人寿综合偿付能力充足率达276.77%,核心偿付能力充足率达234.98%。截至2021年四季度在中国银保监会最新下发的风险综合评级结果中,中英人寿连续二十二次被评为“A类”(最高)保险公司。

  1.在渠道端,中英人寿聚焦资源打造大个险核心,将原有的经代与银保渠道整合为中介业务事业部,将电销与网销渠道整合为数字营销事业部,融合各渠道优势资源,进一步健全了立体化的营销模式,提升了代理人活动率和留存率,带动了新业务的增长。

  2.在产品端,中英人寿坚持从客户真实需求出发,不断开展价值产品攻关,加速重点产品迭代,增强产品和服务的竞争力。以“中英人寿安享一生重大疾病保险”、“中英人寿华英守护1号重大疾病保险”等为代表的符合新重疾定义的新产品得到了市场好评。

  3.在投研端,中英人寿夯实投资能力,优化仓位和组合管理,增配长久期利率债,有效拉长资产久期,严控信用风险。中英人寿投资业绩在行业内名列前茅,荣获2021年保险业投资金牛奖,并已连续第四年荣获金牌保险投资团队方舟奖。4.在人才端,中英人寿狠抓人才梯队建设和专业能力建设,2021年共组织55场人才盘点会,盘点中/基层管理人员454人,42名优秀人才进入关键岗位人才库。同时中英人寿重视选拔高潜和年轻后备人才,重启英杰和弘才专项培养计划,加快人才储备和梯队建设,连续三年关键岗位内部晋升率保持在40%以上。

  报告期内,中粮期货作为国内产业系期货公司的龙头企业,聚合联动中粮集团产业链资源,助力实体经济化解大宗商品价格波动风险,锚定“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”战略目标,在2021年再创历史最佳业绩。2021年,中粮期货实现净利润2.81亿元,同比增长35%;保证金规模全年峰值为246亿元,较2020年全年峰值增长68亿元;ROE达到8.85%,同比提升1.84个百分点。在中国期货业协会发布的分类评级中,中粮期货连续八年被评为“AA级”(最高)期货公司。此外,中粮期货在2021年还荣获《期货日报》和《证券时报》联合评选的“中国最佳期货公司”“中国期货公司金牌管理团队”“金牌期货研究院”“最佳商品期货产业服务奖”等殊荣,行业影响力持续提升。

  1.在经纪业务方面,中粮期货在2021年内以生猪、花生等期货品种上市为契机强化产业客户服务,以国债期货为切入点拓展金融客户数量,金融客户权益规模同比增长107%,经纪业务客户结构进一步优化,客户成交额与客户权益规模均再创历史新高。

  2.在风险管理业务方面,中粮期货以北京祈德丰为基差贸易、场外衍生品业务的实施载体,以中粮祈德丰为做市业务的实施载体,助力产业链上企业畅通供需渠道,在依法合规前提下不断加快创新步伐,是公司2021年营业总收入快速增长的主要驱动因素。

  3.在资产管理业务方面,中粮期货坚持投研一体化建设,借助在大宗农产品等领域三十余年的研究积淀,打造以主动管理和私募中介为核心的资管平台,设计符合投资者不同风险偏好的资管产品,并提供专业一流的投研服务。

  报告期内,中粮信托作为行业内转型最坚决、进步最快速的信托公司之一,在2021年资管新规过渡期的最后一年,坚守服务实体经济定位,积极推进体制改革和业务转型,标品类信托业务实现突破,财富团队销售能力逐步提升,信托业务收入创历史新高。2021年,中粮信托实现信托业务收入达到9.64亿元,同比增长21%;全年实现净利润5.57亿元,同比增长68%;ROE达到9.41%,同比提升2.3个百分点。

  1.在业务转型方面,中粮信托继续推动非标转标,开展固收城投债业务:在资产端,合作优质政府平台,推进基础设施业务标准化;在资金端,开拓银行代销渠道,加大重点产品营销。同时,中粮信托做强权益板块投资,改革成立证券投资部,结合市场变化调整投资策略,设计丰泽、丰硕、丰沐、丰衍、安托付5个系列产品,不断丰富产品线。此外,中粮信托践行回归信托本源,厚德家族办公室持续发力,设立规模近4亿元的不动产家族信托,落地单一保费过亿元,多单保单合计保费1.6亿元的保险金信托,初步形成了家族、家庭、慈善信托的服务信托产品体系。

  2.在财务管理方面,中粮信托财富中心系统建设再上一个台阶,“中粮信托财富APP”AI智能双录实现在售产品100%线上预约,线%以上,在疫情之下助力中粮信托财富中心2021年直销规模、人均销售规模、高净值客户数量均较同期实现同比大幅增长。

  3.在产业金融方面,中粮信托紧密依托中粮集团产业背景,积极践行国家乡村振兴战略,在产业链上游重点推进土地流转和种植贷项目,与中粮金科、资本保理合作搭建数字化农业平台,切实服务农业实体经济。

  报告期内,中粮资本在推动前述寿险、期货、信托三大核心业务稳步增长的同时,坚持以创新驱动发展,持续谋划开辟业绩增长的“第二曲线.在基金投资方面,以资本投资管理、农业产业基金、中粮基金(天津)三家为基金业务载体,持续关注中国食品行业产业升级和消费升级过程中的长期投资机遇,提升品牌认知能力、资源整合能力及投资策略能力。在2021年内,与华润资本、南京市政府达成合作意向,已成立首期注册资本为10亿元的南京良润股权投资合伙企业(有限合伙)。

  2.在产业金融方面,以中粮金科、资本保理二家为农金业务载体,通过自主研发,先后上线粮信、云飞票、升悦、农粮等四大产业金融服务平台。粮信平台旨在基于中粮集团核心企业信用,通过开立无条件电子付款承诺“粮信”,为上游供应商提供反向保理融资服务;云飞票平台旨在打造全新票据体系,为产业链供应链上下游企业客户提供发票数字化服务;升悦平台旨在基于真实贸易场景,以数据增信和第三方担保等方式为下游经销商提供正向保理融资和助贷服务;农粮平台旨在通过整合物流、物联网传感器、货物、贸易等四类数据,实现电子仓单全生命周期管理。截至2021年底,粮信平台累计交易量65.31亿元,升悦平台累计交易量3.53亿元。

  3.在跨境金融方面,以资本(香港)、中粮基金(海南)二家为境外业务载体,立足大湾区,结合海南自由贸易港建设契机,充分利用香港、广东、海南两岸三地政策优势及区位优势,打造跨境一体化资管平台。目前,中粮基金(海南)已获批QDLP/QFLP资质,具备了下一步实施跨境投融资的可能。

  中粮资本秉承“十四五”规划中提出的“赋能产业、服务民生”使命,以中粮集团农粮食品产业链为依托,致力于锻铸农业金融领域最具市场竞争力的“活力组织、金融铁军”,公司上下笃行“履职尽责、担当作为”的精神状态,在全力深耕现有金融牌照业务的同时,积极布局新的金融业态,促进公司高质量发展。报告期内,公司核心竞争力主要体现在以下方面:

  作为以产业金融为特色的控股平台,公司依托中粮集团丰富的农粮食品产业背景,以产融协同为重要支点,通过金融服务全方位支持中粮集团产业链发展,积累了丰富的“以融促产”服务经验。公司具备沿产业链打造商业模式并提供产业金融服务的能力,在一定范围内有效解决了上游供应商、下游经销商“信用画像难、融资成本贵”等难题。

  公司构建了以“寿险+期货+信托”为主力的金融业务牌照,以“产业基金+金融科技+境外业务”为有益补充的综合金融服务体系,并通过发挥公司业务协同中心的引领与纽带作用,逐步形成“保障管理+财富管理+风险管理”的跨牌照协作模式,公司各业务牌照在服务范围与能力上相互补益,并在合规前提下发掘客户资源,实现信息共享和业务联动,对外持续提供综合金融服务方案,逐渐形成了中粮资本的金融品牌。

  作为以高市场化程度而著称的中粮集团旗下上市公司,公司秉承“专业、高效、阳光、价值”的核心价值观,建立了市场化的选人用人、激励约束和考核评价机制,实施以业绩、能力为核心的MD管理体系,推行“能上能下、能多能少、能高能低、能进能出”的用人导向。公司通过强化契约、建设梯队、优化组织、落实奖惩、文化引领等多种措施,激励员工担当作为,形成了“能者上、平者下、优者奖、劣者汰”的良性市场化竞争格局。

  公司不断完善董事会领导下的业务管控和风险防控体系,并全面覆盖子公司的各细分业务领域。公司形成了以“三道防线”为核心的风险防控机制,通过搭建风控信息工作平台,实现了对子公司关键风险指标的实时监控、深入分析和有效评估。此外,公司借助风控信息化手段延伸管理半径,有效提升管控效率,有助于实现兼顾经营稳健性和成长性的可持续发展。

  公司组织各子公司召开2021年度核心竞争力专题研讨会,根据市场环境与自身实际,总结反思“十三五”期间各子公司核心竞争力建设工作,制定“十四五”期间的具体核心竞争力建设目标并跟进督导与考核:

  1.中英人寿:(1)推进个险核心渠道建设,打造专业代理团队,构建立体化营销渠道布局;(2)打造康养金融生态布局;(3)打造高效的投资能力,布局财富管理业务;(4)以客户为中心,打造“保障+服务”产品体系。

  2.中粮期货:(1)稳定基础性业务,强化经纪业务能力;(2)提升风险管理业务能力,发展成为衍生品综合风险管理服务专家;(3)提升财富管理业务能力,为中粮期货基础业务提供稳定支撑。

  3.中粮信托:(1)提升主动管理能力,持续推动标准化产品业务;(2)打造财富管理能力,为客户提供一站式财富管理解决方案;(3)强化产业金融服务能力,实现金融赋能产业。

  “十四五”期间,中粮资本将以“好产业、好金融”为宗旨,以“赋能产业、服务民生”为使命;以“内涵增长、价值创造;守正创新,行稳致远”为发展理念,以“立足中粮业务,成为服务民生为特色的综合金融平台”为愿景,深耕现有业务,实现现有业务转型升级,积极布局新业态,寻找新的增长点,实现公司高质量发展。

  中粮资本强化战略引领,锚定蓝图目标,各业务顺应行业发展趋势,持续打造核心竞争力,提升行业地位,进入高质量、可持续的新发展阶段。在“十四五”期间,中粮资本将实现主要财务目标翻一番。中粮资本不仅要创造经济效益,更要以融助产,打造产融一体的差异化竞争优势。

  (1)寿险业务方面:中英人寿将用五年时间再造一个“新中英”,2025年资产登上千亿平台,为客户的美好生活提供专业保障。中英人寿将全力推进个险核心渠道建设,打造专业化代理人团队,构建立体化营销渠道布局;探索康养金融生态布局,拓展“保险+康养”服务版图,探索公司发展的第二曲线;打造高效的投资能力,布局财富管理业务,为高净值客户提供全方位的风险保障和财富管理综合解决方案;以客户为中心,紧密围绕客户全生命周期的保障及相关服务需求,建立彰显中英价值观的“保障+服务”的整合型产品体系。

  (2)期货业务方面:中粮期货将构建以经纪业务为“一体”,风险管理业务和财富管理业务为“两翼”的业务发展布局,力争在2025年成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司。经纪业务方面,以产业客户为基础,加快推进机构、个人客户开发,强调客户深耕与区域深耕,夯实经纪业务基础。风险管理业务方面,以期现业务和场外衍生品业务两大主营业务为双轮驱动,相互配合、持续发力,发展成为衍生品综合风险管理服务专家。资产管理业务方面,着力提升盈利能力,步入良性循环周期,为公司基础业务发展提供稳定支撑。

  (3)信托业务方面:中粮信托将力争2025年成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。中粮信托将持续提升主动管理能力,加速向标准化产品和业务的转型。重点打造财富管理能力,依托财富管理中心、家族办公室的建设,为客户提供一站式财富管理解决方案,成为公司新的利润增长点。同时,建设产业金融业务能力,依托集团在农业领域的优势地位,聚焦集团各专业化子公司在所属行业上下游的产业扩张需求,实现金融赋能产业。

  在推动核心业务稳步成长的同时,中粮资本坚持以创新驱动发展,积极探索康养金融、产业金融业务领域布局,同时大力推进数字化能力建设,以数字化推动产业升级,助推中粮资本实现新旧动能转换的高质量发展。

  (1)加速推进康养金融布局:中粮资本响应国家养老政策号召,积极参与第三支柱体系建设,以保险业务为基础,加速推进“金融产品+康养服务”业务布局。一方面,进行产品创新,创新发展多层次、有针对性的养老保险、养老信托、基金等金融产品,向客户提供收益稳定、长期性养老资金供给,实现储蓄替代资产增值。另一方面,进行康养服务布局,中粮资本将以保险、信托为基础,协同中粮营养研究院、中粮地产、中粮集团其他专业化公司,有效整合并利用中粮集团食品、营养产业链资源禀赋,打造专业化、特色化、人文化中粮资本康养生态圈,更好的满足客户多样化的健康管理和养老需求。康养金融布局将建立中粮资本在“金融+康养”领域的独特优势,实现康养服务与主业协同发展,成为中国家庭美好养老生活的同行人。

  (2)积极探索产业金融业务:中粮资本产业金融业务立足集团主业,以“金融科技+产业金融产品”的手段为集团提供产业金融赋能,以产促融,以融助产,助推产业高质量发展。产业金融业务解决产业链上下游融资难和融资贵问题,助推核心企业市场份额提高,提升盈利能力。同时,作为集团投资先锋队和产业发展孵化器,中粮资本产业金融业务协助集团进行产业整合与布局,提升产业协同布局能力,运用科技和市场化手段,促进集团业务关联的核心科技攻关和应用。中粮资本将推进产业金融业务成长为风险可控、稳定可持续的基础品牌,向集团内部及外部企业输出产业金融商业模式及系统服务平台,有效服务实体经济的发展。

  (3)加速推进数字化建设:中粮资本的数字化建设将以客户为中心,以数字化为发展战略,链接产业链,以“13716”建设为战略蓝图,推动客户服务能力、融融协同能力和产业服务能力的提升。一是提升客户服务能力。通过打造“客户为中心、服务为导向”的一站式数字化综合金融服务平台,满足2B、2C各类客户的金融需求,实现中粮资本一个客户、一个账户、多种产品以及一站式服务体验。二是锻造融融协同能力。以区块链和AI等金融科技技术,聚合各类金融机构,贯通中粮资本各业务板块资产端和资金端业务,打造数字化业务协同平台,实现“融资借贷”到“投资理财”全过程无缝化、自动化、智能化的融融协同服务能力。三是打造产业服务能力。以中粮农粮食品业务为场景,构建数字化产业金融服务平台,打造产业金融服务能力,同时以自身能力和资源为基础,联合其他金融机构和科技机构,形成“金融+科技+产业”农业数字化金融生态圈。

  公司在上一年年度报告中披露的2021年经营计划均已阶段性实施完成,2022年公司将继续发挥控股型平台公司的引领作用,全力支持服务各控股子公司业务发展:

  中粮资本本部层面2022年的工作思路主要为两个方面:一是搭建生态平台,提升价值创造,中粮资本将在本部逐步设立“四大中心”,即数字化中心、业务协同中心、投资中心、财富管理中心,在依法合规前提下,实现各控股子公司的优势互补,减少资源重复投入;二是职能管理与运营管理并重,明确“五项职能与条线”,即“战略与执行、合规与风控、人才与机制、财务与运营、监督与审计”,以转型促发展,不断夯实提升管理能力,优化资源配置,严格控制各类风险。

  (1)寿险业务方面:中英人寿将继续以“高质量增长+专业经营”代替规模增长,创造价值和利润,主要从“开源、节流、调结构”三个方面进行变革。在“开源”方面,中英人寿将进一步明晰渠道定位,聚焦个险;以资产负债匹配为基础,以获取长期稳定收益率为目标,持续深化投资能力建设;稳步推进康养项目布局,扩展保险生态圈。在“节流”方面,中英人寿将进一步压降固定成本,提升销售前线资源的投放力度;加强前中后台队伍建设,强化效能管理导向。在“调结构”方面,建设以客户分层为基础的产品体系和健康服务体系;科技赋能搭建系统平台,提升数字化水平;强化消保管理,提升客户体验。

  (2)期货业务方面:中粮期货将继续锚定“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”的发展目标,向行业前列不断迈进,将继续从“一体两翼”业务格局钻研发展。在“一体”经纪业务方面,适时抓住新交易所、新品种、新业务的发展机遇,充分发挥经纪业务对中粮期货业绩压舱石的作用,稳步优化客户结构。在“左翼”风险管理业务方面,提升数字化水平建设,加强与集团内部产业的协同,稳步拓展场外衍生品业务。在“右翼”财富管理业务方面,不断丰富资管产品体系,实现对客户全链条的综合服务,增强客户粘性,反哺其他业务。

  (3)信托业务方面:中粮信托将继续加速业务转型,严控新增风险,主要从“权益+固收、服务信托、财富管理、产业金融”四个方面推进转型。在“权益+固收”方面:完善并丰富权益类产品线,调整中粮信托自有资金配置策略和结构,同时继续推进固收城投债业务模式的开展。在“服务信托”方面,顺应监管要求与信托行业的发展趋势,回归信托本源,着力布局家族信托、保险金信托、家庭信托与养老信托。在“财富管理”方面,优化组织架构,完善区划布局,提升直销能力。在“产业金融”方面,整合产业资源、把控项目风险,助力乡村振兴。

  (1)坚持党建引领发展:首先,坚持从严治党,坚持思想文化引领,提高政治站位,加强团队凝聚力,加强中粮资本基层党组织建设,将党的领导融入公司治理,把方向、管大局、保落实。发挥党支部战斗堡垒、党员先锋模范作用,以党组织为主体,推动公司的改革、创新、发展。其次,深刻把握落实防范化解金融风险、加强金融反腐的要求,精准执纪、强化监督、加强教育,持续推进党风廉政建设工作高质量发展。

  (2)完善风险防范体系:中粮资本风险管控工作将紧紧围绕“十四五”战略规划方向,立足管控金融业务风险、服务战略转型发展、支持金融业务创新三大能力提升方向,完善风控体系建设。首先,搭建CIS全面风险管理体系架构,建立完善集中授权、分层级分类别管理、全面覆盖的风险管理框架。其次,完善CSI体系七要素建设,从风险战略与偏好、风险治理架构、风险制度体系、风险管理流程、风险管理系统工具、风险管理考核体系、风险管理文化等七方面,完善CIS全面风险管理体系内容。再次,建成符合金融控股平台发展需要的标准化、集中化、智能化的全面风险管理体系,积累内外部数据和信息,通过机器学习、大数据分析等手段建立风控模型,提升风险预警能力,实现智能化风控体系。

  (3)持续深化市场化机制改革:中粮资本坚定推进“能力建设、机制保障、文化引领”三大工作主题,不断强化市场化机制。在选人用人方面,从五个方面进行改革:1)强化契约。持续推进经理人任期制,结合“十四五”规划制订任期目标。2)完善梯队。建立职业经理人制度,加速高端人才引进,加强后备梯队培养。3)优化架构。调整本部组织架构,升级“大脑”,提升战略、投资、数字化建设专业能力。4)激励约束。激励约束政策对标市场水平;贯彻落实“能上能下,能高能低,能多能少,能进能出”十六字方针,打造“活力组织,金融铁军”。5)文化引领。打造学习型组织,升级评优表彰,打造“专业、高效、阳光、价值”的企业文化。中粮资本将全面强化市场化经营管理机制,持续推动公司可持续发展。

  作为以寿险、期货、信托为主营业务的上市公司,公司各类经营活动均存在一定的金融风险,其中:中英人寿经营活动面临的风险主要包括保险风险、市场风险、投资风险、声誉风险、合规风险等;中粮信托经营活动面临的风险主要包括交易对手方信用风险、市场风险、投资风险、政策风险、合规风险等;中粮期货经营活动面临的风险主要包括客户信用风险、市场风险、信息技术风险、合规风险、境外经营风险、仓储物流风险等。

  应对措施:公司及控股子公司将始终坚持“合规优先、风控优先、稳健发展”的经营理念,通过建立完善的全面风险管理体系,及以“三道防线”为核心的风险管理机制,不断优化各业务环节的风控制度与流程,提升风险管理能力。同时,公司将加强对存在风险隐患业务的管控力度,不断提高对风险的识别、评估、缓释和处置能力。

  保险、期货、信托等金融机构的业务开展受到监管法规及相关政策影响,如公司无法根据法规政策的变化及时调整经营策略和业务模式,将可能使公司业务发展受到不利影响。

  应对措施:针对潜在的政策风险,公司及控股子公司将着力完善政策研究体系,加强对重大政策的预判和研究,并及时调整经营策略和业务模式,在坚持产业金融服务实体经济的定位下,积极防范化解政策风险。

  公司及控股子公司虽已按照相关法律法规的要求建立了完善的合规管理制度和组织体系,但各经营主体仍存在违反相关法律法规的可能性。如果各经营主体未能遵守相关法律法规、监管规定或业务规则,将承受相应的法律后果,进而可能对公司的经营造成不利影响。

  应对措施:公司及控股子公司将严格按照国家法律法规及公司各项规章开展业务,不断健全合规管理制度、完善合规组织架构、明确合规管理责任、推动合规文化建设,从而构建有效的合规管理体系,主动防范和妥善化解合规风险。

  当前,国内外宏观经济形势日益复杂多变,特别是全球新冠疫情对各国经济产生了较大不利影响。尽管国内疫情得到有效防控,且生产生活秩序恢复较快,但全球宏观经济形势仍不容乐观。如果国内资本市场受宏观经济影响出现大幅波动,将有可能使公司经营业绩受到不利影响。

  应对措施:公司及控股子公司将不断优化投资环节的风控制度和流程,努力把潜在市场波动损失控制在可承受范围内。同时,公司将密切关注并深入研究宏观经济变化,不断优化市场波动风险管理策略,科学设置并及时调整防控指标,强化对市场波动风险的监测预警和主动应对能力。

  目前,公司及控股子公司已经建立起日常流动性管理机制,对公司日常流动性管理及整体资产负债结构进行合理控制。如果由于资本市场剧烈波动或突发性事件导致控股子公司的风险控制指标出现不利变化,且无法及时调整资本结构补足资本,则可能导致其业务开展受到限制,从而对公司整体财务状况造成不利影响。

  应对措施:公司及控股子公司将通过实施稳健审慎的流动性管理策略,优化资产负债结构,提升资金管理水平,同时密切关注流动性影响因素,增强流动性管理的预判性,持续提升流动性风险防控能力。

  人工智能、生物识别、大数据、区块链等前沿技术正在不断重塑金融各行业的经营业态,创新的业务模式、营销模式和服务模式层出不穷。公司作为以金融为主业的上市公司,面临如何善用科技手段赋能传统金融业务的考验。此外,虽然国内金融机构纷纷加大对金融科技领域的投入力度,但一些创新业务也存在着盈利模式不清晰、复制推广难度大等问题,其发展也将持续受到市场检验和时间考验。

  应对措施:公司将依托中粮集团雄厚的粮油食品产业背景,不断探索可落地、可推广的金融科技业务盈利模式,同时,通过市场化机制广泛吸纳优秀人才,不断提升公司的金融科技业务水平。

  公司股价波动不仅取决于公司的经营业绩和发展前景,还受到宏观经济环境变化、行业的景气度变化、市场阶段性风格偏好和投资者心理变化等多方面因素影响。公司提醒投资者注意股市风险,谨慎投资。

  26年来首次大修,新版职业教育法今起施行,万亿级市场将诞生!相关概念股大涨,养老金刚刚新进这只股,节后32股面临解禁

  赚麻了!九安医疗一季度净利暴增375倍!这些公司业绩也大增,“手套茅”却大降超90%

  终于定了!刚刚,上海通报重磅消息,信息量很大!警方最新出手!又一地紧急静态管理,俄罗斯一州边检站遭炮击,“基辅幽灵”被证实已死亡

  《求是》杂志发表习总书记重要文章《加快建设科技强国,实现高水平科技自立自强》

  迄今为止,共92家主力机构,持仓量总计9.81亿股,占流通A股82.01%

  近期的平均成本为7.13元,股价在成本上方运行。空头行情中,目前反弹趋势有所减缓,投资者可适当关注。该股资金方面呈流出状态,投资者请谨慎投资。该公司运营状况尚可,暂时未获得多数机构的显著认同,后续可继续关注。

  限售解禁:解禁11.07亿股(预计值),占总股本比例48.06%,股份类型:定向增发机构配售股份。(本次数据根据公告推理而来,实际情况以上市公司公告为准)

  股东人数变化:一季报显示,公司股东人数比上期(2021-12-31)增长895户,幅度3.84%



上一篇:想投资金融地产板块 有哪些主题基金可选?
下一篇:金融电销公司为什么会封号?有避免方法吗?